KYC – Know your Customer

Der Kampf gegen Finanzkriminalität ist für viele Banken ein Krampf. Das sorgt auch bei Treasurern für Unmut. Was stört besonders, und wie sehen Lösungsansätze aus?

06.07.2020

Das bedeutet die Wirecard-Pleite für Treasurer

Die Wirecard-Pleite hat den deutschen Finanzplatz geschockt. Was sind die Folgen der Insolvenz für die deutsche Treasury-Community?
16.12.2019

Swift öffnet KYC-Plattform für Firmenkunden

Es ist soweit: Der Finanznachrichtendienstleister Swift schaltet sein KYC-Register für Firmenkunden scharf. Als Pilotkunden sind unter anderem Siemens, BMW und die Deutsche Post dabei – und die bisher noch offene Frage des Pricings ist geklärt.
08.07.2019

VDT legt KYC-Infopaket vor

Die KYC-Prozesse sollen effizienter werden. Dieses Ziel verfolgt auch der Verband Deutscher Treasurer. Jetzt hat er ein Infopaket veröffentlicht, das helfen soll, dieses Ziel zu erreichen.
18.05.2020

Würth nutzt KYC-Register von Swift

Der Großhandelskonzern Würth hat am Aufbau des KYC-Registers von Swift mitgearbeitet. Jetzt beginnt das Treasury damit, Profile anlegen – und gibt Einblicke in seine Hoffnungen und Erfahrungen.
13.08.2019

E.on und Deutscher Bank gelingt eBam-Durchbruch

Der Energiekonzern E.on kann seine Konten bei der Deutschen Bank künftig vollständig digital steuern. Das ist für alle Firmenkunden der Bank eine gute Nachricht. Denn das größte deutsche Geldhaus ist nun eBam-fähig.
28.06.2019

Neue Bezahlverfahren, KYC und Instant Payments beschäftigen Treasurer

Drei Themen haben Treasurer beim diesjährigen Cash Management Campus heiß diskutiert: die neuen Zahlarten, mit denen sie konfrontiert sind, die vorhandenen Hürden für Instant Payments und das Aufregerthema KYC.
Die Hamburg Commercial Bank bietet ihren Firmenkunden nun ein Online-Portal für das Onboarding und den KYC-Prozess an.
13.05.2019

Hamburg Commercial Bank will KYC-Prozess beschleunigen

Ab sofort können Treasurer bei der Hamburg Commercial Bank eine digitale Lösung für das Onboarding und den KYC-Prozess nutzen. Kontoeröffnungen sollen so deutlich schneller gehen.
In der EU unterscheiden sich die KYC-Vorgaben.
16.04.2019

Bankenverband fordert KYC-Harmonisierung

Bislang gibt es in der EU keine einheitlichen KYC-Vorgaben. Der Bankenverband fordert deshalb, dass die EU-Staaten die Anforderungen harmonisieren und digitale Lösungen ermöglichen.

10.04.2019

Treasury-Verband VDT kündigt KYC-Leitfaden an

Der Verband Deutscher Treasurer (VDT) will die Harmonisierung von KYC-Prozessen vorantreiben. Seit anderthalb Jahren befasst sich eine Arbeitsgruppe mit diesem Ziel – jetzt hat sie erste Ergebnisse präsentiert.
12.02.2019

Swift startet KYC-Register für Firmenkunden

Nun also doch: Der Finanznachrichtendienstleister Swift will eine globale KYC-Datenbank für Firmenkunden auf den Markt bringen. 15 Großbanken haben sich auf einen Basis-Standard geeinigt, Ende des Jahres soll es losgehen.
Der Energieversorger E.on will KYC-relevante Informationen künftig nur noch elektronisch an die Banken übermitteln.
19.11.2018

E.on digitalisiert KYC-Prozesse

Ein Jahr hat E.on mit dem Systemhaus Omikron an einer neuen Lösung gearbeitet, mit der sich die Kontoeröffnung und die dazugehörigen KYC-Checks automatisieren lassen. Jetzt feiert das Tool mit der ING Premiere.

22.10.2018

Keine Vereinfachung für Treasurer bei KYC

Das Beratungshaus Alix Partners geht davon aus, dass es in Zukunft zu mehr Know-Your-Customer-Verstößen kommen wird. Der Prüfprozess bleibt für Treasurer weiterhin komplex.

23.04.2018

KYC-Ärger belastet Kunde-Bank-Beziehung

Bürokratisch, langwierig, unkoordiniert: Viele Treasurer klagen über die Know-Your-Customer-Prüfungen ihrer Banken. Vor allem die mangelnde Standardisierung macht den Finanzverantwortlichen zu schaffen, wie das Treasurer-Panel zeigt.

Die Commerzbank muss sich mit dem Vorwurf, in Singapur gegen KYC-Regeln verstoßen zu haben, auseinandersetzen.
07.02.2018

Commerzbank kämpft mit KYC-Verstößen

Die Commerzbank ringt mit den steigenden Compliance-Anforderungen bei KYC-Prüfungen. Neben London soll es nun auch in Singapur zu Versäumnissen gekommen sein.
02.02.2018

Geldwäscherichtlinie fordert Treasurer

Die 4. EU-Geldwäscherichtlinie nimmt bereits Finanzdienstleister stärker in die Pflicht. Aber auch Unternehmen und deren Finanzabteilungen müssen sich zunehmend mit dem Brüsseler Regelwerk auseinandersetzen.

31.08.2017

Blockchain-Plattform für Trade Finance soll im Dezember starten

Sieben Banken wollen mit einer gemeinsamen Blockchain-Plattform die Handelsfinanzierung für Mittelständler revolutionieren. Die Pläne sind ehrgeizig, das genaue Geschäftsmodell der Banken noch unklar.
26.07.2017

Wie Marquard & Bahls seinen Zahlungsverkehr standardisiert

Noch vor zwei Jahren hatte Marquard & Bahls mehr als 100 Cash-Management-Banken und 1.200 Konten. Dann begann der Energiehändler seinen Zahlungsverkehr zu standardisieren. Worauf es dabei ankam, berichtet der Projektleiter Marco Hahn.
Michal Dybala, Chefvolkswirt für Zentral- und Osteuropa bei der BNP Paribas, referiert auf dem 5. Cash Management Campus über die Weltwirtschaft.
21.06.2017

Treasurer diskutieren über KYC, Fake President und Blockchain

Gut 150 Treasurer und Cash Manager fanden sich bei der fünften Ausgabe des Cash Management Campus in Köln ein. Sie diskutierten vor allem über die zukünftigen Herausforderungen.
27.04.2017

Treasury in den Fängen von KYC und Cybercrime

500 Fragen für eine Kontoeröffnung: Die Compliance-Checks der Banken ufern immer weiter aus. Bei einer Veranstaltung des Verbands Deutscher Treasurer (VDT) richten die Treasurer deshalb klare Forderungen an die Banken. Doch ihre Macht ist begrenzt.
01.03.2017

Lösung für den KYC-Ärger?

Die steigenden Compliance-Anforderungen an die Banken werden zunehmend auch für Treasurer zum Ärgernis. Schon eine vermeintliche einfache Kontoeröffnung kann durch Know-Your-Customer-Prüfungen Monate dauern. Neue Plattformen versprechen Abhilfe. Zu Recht?
28.10.2015

Compliance lähmt Trade Finance

Die Compliance-Anforderungen, die Banken zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismus und Wirtschaftskriminalität erfüllen müssen, werden immer umfangreicher. Viele Trade-Finance-Anträge werden inzwischen abgelehnt - insbesondere zum Leidwesen von Mittelständlern.