Lokale Expertise und digitale Innovation: Die RBI im Devisenmarkt

Im dynamischen und hart umkämpften Devisenmarkt sind Schnelligkeit und Expertise entscheidend. Doch warum bieten nicht alle Banken den Handel in allen Währungen an und wie schafft es die Raiffeisen Bank International (RBI), auch Spezialwährungen zu handeln? Im Interview sprechen Martina Zimmerl, RBI Capital Markets Sales, und Harald Müller, RBI Group Capital Markets, über die Herausforderungen und Lösungen im Devisenhandel, die Bedeutung lokaler Expertise und digitale Innovationen.

Beginnen wir mit einer provokanten Frage: Warum bieten nicht alle Banken den Handel in allen Währungen an und warum kann die RBI auch speziellere Währungen abwickeln?

Harald Müller: Der Währungsmarkt ist ein äußerst schneller und wettbewerbsintensiver Markt. Vom Auftrag bis zur Ausführung vergehen oft nur Millisekunden. Um in einem solchen Umfeld erfolgreich zu sein, muss eine Bank bestimmte Grundvoraussetzungen erfüllen: neben der Expertise und dem hohen Internalisierungsgrad unseres Handels, spielt auch die Leistungsfähigkeit unserer technischen Infrastruktur eine wichtige Rolle.

Martina Zimmerl: Die RBI verfügt über umfassende Kenntnisse in den oft volatilen und weniger liquiden Märkten Zentral- und Osteuropas. Aufgrund unserer langjährigen Präsenz in diesen Märkten sind wir mit den lokalen Gegebenheiten und Regularien bestens vertraut und wir sind für diese Expertise international anerkannt und ausgezeichnet.

Was ist die besondere Herausforderung in kleineren, illiquiden Märkten und warum ist die RBI dafür der beste Partner?

Zimmerl: Die größte Herausforderung in diesen Märkten besteht darin, überhaupt eine Bank als Handelspartner zu finden, die einen verlässlichen und handelbaren Preis stellt – insbesondere bei größeren Transaktionen. Der Handel eines großen Volumens in einem kleinen Markt kann erhebliche Auswirkungen haben und starke Kursbewegungen verursachen. Aufgrund ihrer lokalen Präsenz und Expertise verfügt die RBI über das erforderliche Fachwissen und das „Fingerspitzengefühl“, um eine stabile und reibungslose Abwicklung für ihre Kunden zu gewährleisten.

Wirken sich die aktuellen geopolitischen Entwicklungen auf alle oder nur auf bestimmte Devisenmärkte aus?

Müller: Geopolitische Spannungen können Devisenmärkte unterschiedlich beeinflussen. Währungen wie der US-Dollar oder der Euro gelten oft als “sichere Häfen”. Devisen von Ländern, die direkt oder indirekt von den Spannungen betroffen sind, können hingegen starken Wertschwankungen unterliegen. Da die Währungsmärkte generell sehr schnell reagieren, sollten Unternehmen keine langwierigen Entscheidungsprozesse für ihre Absicherungsmaßnahmen haben. Klare Hedging-Richtlinien für das Standardgeschäft sind daher sinnvoll.

Wie unterstützt die RBI ihre Kunden bei der Umsetzung einer effizienten Devisenstrategie?

Zimmerl: Unser Ansatz geht über das bloße Anbieten von Devisen-Finanzprodukten hinaus. Wir sind bestrebt, die individuelle Situation jedes Kunden zu verstehen und passende Lösungsansätze aufzuzeigen. Jedes Unternehmen hat seine Besonderheiten, die in einer maßgeschneiderten Lösung berücksichtigt werden können. Es ist uns wichtig, Produktlösungen in enger Zusammenarbeit mit unseren Kunden zu entwickeln und an ihre Situation anzupassen. Das Treasury Sales Team der RBI zeichnet sich durch langjährige Kundenbeziehungen und hohe Kundenzufriedenheit aus.

Gibt es etwas, das Kunden oft übersehen und bei dem die Expertise eines externen Partners helfen kann?

Müller: Das Konvertierungs- oder Hedging-Geschäft gehört in der Regel nicht zum Kerngeschäft eines Unternehmens. Es können Finanzrisiken schlagend werden und erheblichen Schaden anrichten, wenn sie nicht adäquat gemanagt werden. Um dem entgegenzusteuern, können unsere Finanzmarktexperten behilflich sein. Uns ist es wichtig, nicht einfach nur ein Produkt, sondern die richtige Lösung für die jeweilige Problemstellung anzubieten. Dazu ist es notwendig, dass die Treasury Sales Betreuer über ein tiefes Verständnis der zugrundeliegenden Situation des Kunden, fundierte Produktkenntnisse und umfassende Erfahrung am Finanzmarkt verfügen. Angesichts des umfangreichen Produktuniversums am Finanzmarkt können durch die Kombination verschiedener Produkte maßgeschneiderte Lösungen erstellt werden.

Welche digitalen Lösungen bietet die RBI für Devisentransaktionen an?

Zimmerl: Die RBI ermöglicht ihren Kunden modernste elektronische Handelsmöglichkeiten im Devisensegment. Wir bieten Zugang zu über 100 Währungspaaren, Tendenz steigend, sowie Funktionen wie Price Streaming, Request-for-Quote und Ordermöglichkeiten. Unsere Kunden können an fünf Tagen in der Woche rund um die Uhr in Echtzeit mit uns handeln. Darüber hinaus wird die Möglichkeit des Straight-Through-Processing (STP) von unseren Kunden sehr geschätzt. Das bietet die Bestätigung und Verbuchung von Aufträgen ohne manuelle Eingriffe.

Wie unterscheiden sich die digitalen Lösungen der RBI von denen anderer Anbieter?

Müller: Wir sind auf allen Vertriebskanälen präsent und ermöglichen unseren Kunden über unsere eigene Plattform „FX Raiffeisen“ den digitalen Handel in einer breiten Produktpalette. Für diejenigen, die den persönlichen Kontakt bevorzugen oder komplexere Transaktionen durchführen möchten, stehen wir natürlich auch persönlich zur Verfügung. Der Austausch und die enge Beziehung zu unseren Kunden sind uns sehr wichtig – auch wenn das Geschäft zunehmend digital stattfindet.

Welche weitere produktspezifische Dienstleistungen bietet RBI für ihre Kunden an?

Müller: Wir bieten umfangreiche Publikationen unseres mehrfach prämierten Raiffeisen Research Teams und regelmäßig Webinare zu lokalen Marktstimmungen und makroökonomischen Entwicklungen an. Folgen Sie Raiffeisen Research auf LinkedIn oder abonnieren Sie unsere Updates unter www.raiffeisenresearch.com. Unsere Teams besuchen Kunden auch persönlich, um spezifische Kundenanliegen im Detail zu besprechen.