Der Finanzdienstleister Swift steigt in die Blockchain-Technologie ein. Wie Swift-Chef Javier Pérez-Tasso auf der Sibos-Konferenz Ende September in Frankfurt ankündigte, entwickelt das Unternehmen gemeinsam mit mehr als 30 weltweit führenden Finanzinstituten einen Blockchain-basierten digitalen Ledger.
Der neue digitale Ledger soll zunächst vor allem grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit ermöglichen – und das rund um die Uhr. Damit reagiere Swift auf die wachsende Nachfrage nach schnelleren und effizienteren internationalen Transaktionen, die bislang oft Stunden oder sogar Tage in Anspruch nehmen würde, teilt CEO Javier Pérez-Tasso mit.
Für die technische Umsetzung holt sich Swift Unterstützung: Gemeinsam mit dem Blockchain-Spezialisten Consensys arbeitet das Unternehmen an einem konzeptionellen Prototypen. Dieser solle die „unübertroffene Stabilität, Sicherheit und Skalierbarkeit von Swift“ nutzen, um Transaktionen mit jeder Form von regulierten tokenisierten Werten zu ermöglichen. Intelligente Verträge – sogenannte Smart Contracts – sollen dabei die Einhaltung der festgelegten Regeln gewährleisten.
Swift will neue Rolle einnehmen
Mit der Einführung eines neuen Blockchain-Ledgers verändert sich auch die Rolle von Swift. Der Finanzdienstleister war über Jahrzehnte hinweg vor allem ein neutrales Kommunikationsnetzwerk. Trillionenbeträge wurden über gesicherte Nachrichten ausgetauscht, ohne dass SWIFT direkt in die Zahlungsabwicklung involviert war. Künftig strebt Swift an, sich als Interoperabilitätsschicht zu agieren, die Banken, Stablecoins, tokenisierte Einlagen und sogar CBDCs miteinander verknüpft – und so zur Standardisierung der fragmentierten digitalen Asset-Landschaft beizutragen.
Finanzinstitute aus über 16 Ländern beteiligen sich aktiv an der Gestaltung des Ledgers, heißt es in der Mitteilung von Swift. Dazu gehören Deutsche Bank und Commerzbank. Nach einem erfolgreichen Proof of Concept will Swift gemeinsam mit seiner globalen Community an der praktischen Umsetzung arbeiten.
Die Blockchain-Initiative sei Teil einer umfassenden Modernisierungsstrategie von Swift, mit der das Unternehmen seine führende Position im internationalen Zahlungsverkehr auch im digitalen Zeitalter sichern will.
Sarah Backhaus ist Redakteurin bei FINANCE und DerTreasurer. Ihre Themenschwerpunkte sind Restrukturierung, Transformation, Zahlungsverkehr und Cash Management.